Política de prevención de fraude y blanqueo
Última actualización el 4 de febrero de 2026
Resumen: AUTENTICAT aplica medidas para prevenir fraudes, usos indebidos de la plataforma y operaciones sospechosas.
Con el fin de proteger a usuarios, promotores y al propio sistema, AUTENTICAT puede solicitar información adicional, retener saldos o limitar el acceso cuando detecte irregularidades, siempre conforme a la normativa vigente.
Texto completo:
1. Objeto del servicio
La presente política regula las medidas aplicadas por AUTENTICAT para la prevención del fraude, el uso indebido del sistema y la detección de operaciones anómalas, en relación con el uso de la plataforma, el monedero, los pagos y las liquidaciones.
2. Ámbito de aplicación
Esta política es de aplicación a:
- Usuarios de la aplicación.
- Promotores que utilicen el panel de control.
- Staff o validadores.
- Cualquier persona que haga uso de los servicios de AUTENTICAT.
El uso de la plataforma implica la aceptación de las medidas descritas en esta política.
3. Principios de actuación
AUTENTICAT aplica sus medidas de prevención conforme a los siguientes principios:
- Diligencia y proporcionalidad.
- Protección de los usuarios y promotores.
- Seguridad del sistema y de las operaciones.
- Cumplimiento de la normativa aplicable.
4. Medidas de prevención
AUTENTICAT podrá aplicar, entre otras, las siguientes medidas:
- Monitorización de accesos, operaciones y patrones de uso.
- Detección de comportamientos anómalos o incoherentes.
- Control de recargas, pagos y usos del saldo.
- Verificación de cuentas y eventos en caso de riesgo.
Estas medidas se aplican de forma automatizada y/o manual, según el caso.
5. Solicitud de información adicional
Cuando resulte necesario para prevenir fraudes o verificar operaciones, AUTENTICAT podrá solicitar a usuarios o promotores información adicional, como:
- Documentación identificativa.
- Acreditación de titularidad de cuentas.
- Información relacionada con eventos u operaciones concretas.
La falta de aportación de la información solicitada podrá dar lugar a la limitación temporal del servicio.
6. Retención y bloqueo preventivo
AUTENTICAT podrá retener temporalmente saldos, pagos o liquidaciones, o bloquear cuentas de forma preventiva, cuando:
- Existan indicios razonables de fraude o uso indebido.
- Se detecten operaciones sospechosas.
- Sea necesario para garantizar la seguridad del sistema.
- Exista requerimiento de una autoridad competente.
Estas medidas no implican sanción y se mantendrán únicamente durante el tiempo necesario para la verificación correspondiente.
7. Comunicación a autoridades
En caso de detectarse operaciones que, conforme a la normativa vigente, deban ser comunicadas a las autoridades competentes, AUTENTICAT actuará conforme a sus obligaciones legales.
8. Limitación de responsabilidad
AUTENTICAT no será responsable de los perjuicios derivados de la aplicación de estas medidas cuando se hayan adoptado de buena fe y con el objetivo de prevenir fraudes o proteger la plataforma.
9. Modificaciones de la política
AUTENTICAT podrá modificar la presente política cuando resulte necesario por cambios normativos, técnicos u operativos.
Las modificaciones relevantes serán comunicadas y, cuando proceda, requerirán aceptación para continuar utilizando determinados servicios.
10. Legislación aplicable y jurisdicción
La presente política se rige por la legislación española.
Para cualquier controversia, las partes se someten a los Juzgados y Tribunales de Lleida, con renuncia expresa a cualquier otro fuero.